こんにちは
我が家の投資第２弾について運用後１年が経過しましたので
まとめてみたいと思います
すでにされている方も多いかもしれませんが
今回はロボアドバイザー
色々調べて個別株への投資にも興味があるのですが
娘誕生後はなかなか時間が取れない状況が続いております
最近は種類も多くなっていますが、我が家では主人の口座で
WealthNavi (ウェルスナビ) 
とTHEO (テオ)の２種類で運用
WealthNaviの方は主人が独身時代に始めたもので１年ほど経過
THEOについてはまだ数ヶ月といったところ
ロボアドは積立投資も可能なのですが、今の所は積立は考えておらず
初期に入金したWealthNaviに30万円、THEOに10万円で運用しています
また、普段は保守的な我が家ですが
年齢が３０代前半ということで年齢的にリスクを取れると思い
リスク強度は最大で運用しています
追々、年齢と収入・支出の割合に従い下げていこうかと
ロボアドのメリットは入金した後に自分では何もせずに良いということ！
ポートフォリオの調整も自動でやってくれます
なかなか時間が取れない私たちにとっては助かります
デメリットとしてはやはり1.08% (年率)という手数料の高さでしょうか…
しかし、手数料を差し引いても今の所は利益が出ています
WealthNaviは円ベース、ドルベースでもプラスになっています
THEOは円ベースではプラスですが、ドルベースではまだマイナスですね
まずはWealthNaviですが
円ベース、ドルベース共に現在は６〜７％近い利益が出ています
画像の中段あたりの濃い青のチャートから分かるように
上下の動きについてはドルの方が変動が小さいことがわかります
外国株にも興味があるので参考に考えようかと
また、常に利益が出ているわけではなく、もちろんマイナスの時期も
ポートフォリオを確認してもマイナスの投資対象も見られますが
トータルがプラスなら良いですね
米国株のVTIが牽引してくれています
個別株にいきなり投資するのはビビリの我が家からすると敷居が高いので
VTIは別途投資対象として考えたいなぁと
さて、一方THEOの方は
運用期間半年で円ベースだと４％ほどの利益が出ていますが
ドルベースだとマイナスの期間が続いております
この原因はWealsNaviと比べると開始した時の円安の影響だと思われます
ま、しばらく様子見ですね
THEOのリスク強度も最大としているため、ポートフォリオも
グロースが中心となっています
自分で調べたり、ポートフォリオの調整なしのおまかせで
利益が出ているので今後も続けていこうと考えています
銀行に預けていてもほぼ増えないですからね
投資なのでリスクはありますが
子育てで時間の取れない方はロボアドを試してみるのもいかがでしょうか
